日次資金繰り表をエクセルで！「日次資金繰予実表」で管理する

管理人のべぎやすです。

今回は、日次資金繰り表をエクセルで！「日次資金繰予実表」で管理する、のご紹介です。

中小企業や個人事業主にとって、資金繰りはビジネスの生命線です。計画的な資金管理ができていないと、いざという時に資金不足に陥り、ビジネスの成長を阻害してしまう可能性があります。

そんな中、「日次資金繰予実表」が注目を集めています。このツールを活用することで、毎日の資金の流れを詳細に把握し、将来的な資金計画を立てることが可能になります。

ということで。

この記事では、日次資金繰り表をエクセルで！「日次資金繰予実表」で管理する、を紹介したいと思います。

「日次資金繰予実表」で日々の資金繰りの管理を！

「日次資金繰予実表」で日々の資金繰りの管理を！

この「日次資金繰予実表」を使えば日々の資金繰りの管理がやりやすくなるそうです。

具体的には以下の通り。

＝＝ここから＝＝

毎日の資金繰り計画を予定と実績で管理できる。
月次だけでなく日次で現預金を管理することで、予算設定や入出金の金額を予め想定した行動が可能となる。

使用方法はエクセルシートに記載してあります。

＝＝ここまで＝＝

ということだそうです。

このソフトを使えば日次での資金繰りの管理が簡単に出来るみたいですね。

日次資金繰予実表とは？

日次資金繰予実表とは、企業の資金繰りを日単位で予測し、実際のキャッシュフローと照らし合わせて確認するための表です。この表を使うことで、日々の収支の予測と実績を比較し、現金の流れを可視化することができます。これにより、経営者は資金不足に備え、適切なタイミングで融資を受けるなどの対策を講じることが可能となります。

日次資金繰予実表の具体的な作成方法

収入の予測と実績の入力

日次資金繰予実表の最初のステップは、日々の収入を予測し、それに基づいて実際の収入額を入力することです。例えば、売掛金の回収予定日や新規契約による収入を予測し、それが予定通りに入金されたかを確認します。

支出の予測と実績の入力

次に、毎日の支出を予測し、実際の支出額を入力します。ここでは、給与や家賃、仕入れ費用など、固定費と変動費を分けて記録することが重要です。これにより、どの費用が予算を超過しているかが一目で分かります。

予測と実績の比較

予測と実際の数値を比較し、計画との差異を分析します。この差異を元に、次の予測に反映させることで、より精度の高い資金繰り計画が可能となります。

日次資金繰予実表のメリット

資金不足のリスクを軽減
日次資金繰予実表を活用することで、資金不足のリスクを事前に把握できるため、必要な対策を迅速に講じることが可能です。これにより、予期せぬ資金ショートを回避し、安定した事業運営ができます。
経営判断の迅速化
資金繰りの状況がリアルタイムで把握できるため、投資や借入れのタイミングを適切に判断できるようになります。これにより、経営者は迅速かつ的確な経営判断を下せるようになります。
従業員の意識向上
日次資金繰予実表を社員と共有することで、資金管理に対する意識が向上し、経費削減や効率的な業務運営に繋がります。

実際の利用者の口コミ

日次資金繰予実表を利用している中小企業の経営者たちからは、以下のような声が寄せられています。

「導入当初は操作が少し難しいと感じましたが、慣れてくるとその効果が実感できます。毎日の資金の流れを把握できるようになり、安心感が増しました。」（40代・製造業経営者）
「以前は月次でしか資金の状況を確認していませんでしたが、日次資金繰予実表を導入してからは、細かい資金の動きも見逃さずに済むようになりました。結果として、無駄な支出が減り、利益が増加しました。」（30代・小売業経営者）
「銀行からの融資を受ける際、日次資金繰予実表を提示することで、信用力がアップし、スムーズに融資を受けられました。」（50代・サービス業経営者）